Trang Chủ
Baby Dragron
Việt Nam đang tận dụng quy định về tiền mã hóa để đáp ứng các tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), chống gian lận tài sản kỹ thuật số và xây dựng lại danh tiếng tài chính quốc tế của mình.
Những điểm chính
- Vào ngày 14 tháng 6 năm 2025, Quốc hội Việt Nam đã thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ số, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026.
- Quy định về tiền mã hóa của Việt Nam là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF sau khi bị đưa vào danh sách xám năm 2023 do những thiếu sót về phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).
- Luật này phân biệt giữa tài sản mã hóa (ví dụ: Bitcoin, Ether) và tài sản ảo (các mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính), loại trừ tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) và chứng khoán.
- Luật pháp quy định kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo để phát hiện và ngăn chặn gian lận tài sản kỹ thuật số, giải quyết các lỗ hổng thực thi.
Vào ngày 14 tháng 6 năm 2025, Quốc hội Việt Nam đã thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ số, báo hiệu một sự thay đổi đáng kể trong cách đất nước quản lý tài sản kỹ thuật số. Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, luật này giới thiệu các quy định rõ ràng cho ngành công nghiệp tiền mã hóa đang phát triển nhanh chóng của Việt Nam. Đây là một nỗ lực rộng lớn hơn của Việt Nam nhằm cải thiện danh tiếng tài chính và thoát khỏi danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
Với luật này, Việt Nam đã triển khai một khuôn khổ pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số. Điều này bao gồm việc phân loại tài sản kỹ thuật số, yêu cầu cấp phép và các cơ chế tuân thủ mạnh mẽ phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế.
Bằng cách điều chỉnh lĩnh vực tiền mã hóa của mình, Việt Nam đặt mục tiêu giải quyết các mối lo ngại của FATF, thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư và định vị mình như một trung tâm kinh tế kỹ thuật số ở Đông Nam Á.
Bài viết này khám phá cách cải cách tiền mã hóa hỗ trợ chiến lược trở lại của Việt Nam với FATF. Nó đi sâu vào luật tiền mã hóa của Việt Nam và giải thích cách nó giải quyết các mối lo ngại của FATF.
FATF là gì?
Được thành lập vào năm 1989 bởi G7, FATF là một tổ chức toàn cầu thiết lập các tiêu chuẩn để ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa khác đối với hệ thống tài chính.
FATF tạo ra các chính sách và giám sát việc áp dụng chúng ở các quốc gia thành viên. G7 là một tổ chức liên chính phủ bao gồm bảy nền kinh tế tiên tiến hàng đầu: Canada, Pháp, Đức, Ý, Nhật Bản, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ.
FATF đưa ra các khuyến nghị để định hình luật pháp quốc gia và đánh giá sự tuân thủ thông qua các đánh giá đồng đẳng. Các quốc gia không đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF có thể bị đưa vào “danh sách xám” hoặc “danh sách đen”, điều này có thể gây tổn hại đến danh tiếng tài chính toàn cầu và môi trường đầu tư của họ.
Tình trạng danh sách xám của FATF của Việt Nam và các bước hướng tới cải cách tài chính
Vào tháng 6 năm 2023, Việt Nam đã bị đưa vào danh sách xám của FATF, chính thức được gọi là “các khu vực pháp lý đang được tăng cường giám sát”, sau khi đồng ý giải quyết những thiếu sót đáng kể trong các biện pháp chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).
FATF đã viện dẫn các vấn đề như giám sát không đầy đủ các tổ chức tài chính, thẩm định khách hàng (CDD) yếu kém và quy định không đầy đủ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Nó cũng nêu lên mối lo ngại về những nỗ lực của Việt Nam trong việc chống lại tài chính bất hợp pháp liên quan đến phổ biến vũ khí.
Để được xóa khỏi danh sách xám, Việt Nam phải thực hiện đầy đủ kế hoạch hành động của FATF. Điều này bao gồm việc tăng cường luật AML, cải thiện giám sát quy định, tăng cường CDD và đảm bảo truy tố hiệu quả các tội phạm tài chính.
FATF giám sát tiến độ thông qua các bản cập nhật và các chuyến thăm tại chỗ. Một khi sự tuân thủ được chứng minh, các quốc gia thành viên sẽ bỏ phiếu trong phiên họp toàn thể để quyết định việc xóa tên, báo hiệu sự tin tưởng mới vào sự liêm chính tài chính của quốc gia.
Luật Công nghiệp Công nghệ số của Việt Nam
Việt Nam đã trở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới thông qua một luật riêng dành cho ngành công nghiệp công nghệ số. Luật này được thông qua vào tháng 6 năm 2025; việc thực hiện bắt đầu vào tháng 1 năm 2026.
Dưới đây là những điểm nổi bật chính của Luật Công nghiệp Công nghệ số (Luật Công nghệ số) của Việt Nam:
- Tăng trưởng đầy tham vọng: Nhằm mục tiêu tạo ra 150.000 doanh nghiệp công nghệ số vào năm 2035 theo sáng kiến “Make in Vietnam”.
- Các loại hình được định nghĩa: Luật phân tách tài sản mã hóa (như Bitcoin, Ether) khỏi tài sản ảo (các mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính), cho phép quy định dựa trên rủi ro chính xác hơn theo hướng dẫn của FATF.
- Ưu đãi mạnh mẽ: Cung cấp ưu đãi thuế, trợ cấp và miễn thuế nhập khẩu cho các công ty khởi nghiệp, doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) và các nhà đầu tư công nghệ nước ngoài.
- Hỗ trợ lực lượng lao động: Các chuyên gia kỹ thuật số Việt Nam được miễn thuế 5 năm; chuyên gia nước ngoài nhận được thị thực 5 năm và không yêu cầu giấy phép lao động.
- Quy định về AI và tài sản kỹ thuật số: Giới thiệu khuôn khổ AI dựa trên rủi ro và các quy tắc pháp lý cho tài sản mã hóa và tài sản ảo.
- Hộp cát quy định: Cho phép thử nghiệm có kiểm soát các công nghệ blockchain, tài chính phi tập trung (DeFi) và tài sản ảo để thúc đẩy đổi mới.
Nhìn sâu hơn vào luật tiền mã hóa của Việt Nam
Luật chia tài sản kỹ thuật số thành hai loại:
- Tài sản ảo: Các mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính được sử dụng để trao đổi hoặc đầu tư. Chúng loại trừ chứng khoán, tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), tiền pháp định và các công cụ tài chính truyền thống.
- Tài sản mã hóa: Tài sản kỹ thuật số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc blockchain để quản lý việc phát hành, chuyển giao và lưu trữ. Giống như tài sản ảo, chúng không bao gồm chứng khoán hoặc CBDC.
Việc phân loại tài sản kỹ thuật số này tạo điều kiện cho một khuôn khổ pháp lý có cấu trúc, cho phép sử dụng có quy định các tài sản này trong khi phân biệt các loại này với các sản phẩm tài chính chính thống. Nó giao cho chính phủ nhiệm vụ cấp phép, giám sát và các hướng dẫn vận hành cho từng loại, báo hiệu một bước đi hướng tới sự minh bạch và tuân thủ.
Luật này loại trừ chứng khoán, CBDC và các công cụ tài chính truyền thống khỏi các danh mục này. Những thay đổi chính đối với các công ty khởi nghiệp tiền mã hóa bao gồm sự công nhận pháp lý, một khuôn khổ quy định và các ưu đãi thuế.
Luật cũng bao gồm các điều khoản về cơ chế hộp cát thử nghiệm cho các sản phẩm và dịch vụ tài sản ảo. Miễn thuế, trợ cấp và các chương trình đào tạo lực lượng lao động dành cho các công ty khởi nghiệp blockchain.
Việt Nam đã giải quyết các mối lo ngại của FATF như thế nào
Hơn cả một cột mốc trong nước, Luật Công nghiệp Công nghệ số của Việt Nam thể hiện một bước quan trọng hướng tới việc điều chỉnh lĩnh vực tài sản kỹ thuật số của Việt Nam với các tiêu chuẩn của FATF về AML và chống tài trợ khủng bố.
Những điểm nổi bật chính bao gồm:
- Tiền mã hóa chính thức được hợp pháp hóa: Luật năm 2025 của Việt Nam chấm dứt sự mơ hồ về pháp lý bằng cách công nhận quyền sở hữu và sử dụng tiền mã hóa, phù hợp với sự thúc đẩy của FATF về quy định quốc gia rõ ràng đối với tài sản kỹ thuật số.
- Các loại hình được định nghĩa: Luật phân tách tài sản mã hóa (như Bitcoin, Ether) khỏi tài sản ảo (các mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính), cho phép quy định dựa trên rủi ro chính xác hơn theo hướng dẫn của FATF.
- Tích hợp AML và CFT: Các sàn giao dịch tiền mã hóa và nhà cung cấp ví sẽ thuộc sự giám sát của nhà nước, giúp Việt Nam giải quyết các mối lo ngại của FATF về thẩm định khách hàng yếu kém và tài chính bất hợp pháp.
- Stablecoin bị loại trừ: Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định được quy định riêng theo luật tài chính, đảm bảo giám sát nhất quán và giảm rủi ro hệ thống phù hợp với cách tiếp cận dựa trên rủi ro của FATF.
- Sự rõ ràng về quy định cho doanh nghiệp: Các quy tắc rõ ràng thu hút các công ty khởi nghiệp tiền mã hóa và giúp chính thức hóa lĩnh vực này, giúp dễ dàng giám sát giao dịch, thực thi KYC và giảm việc chuyển vốn ra nước ngoài.
Những cải cách này trực tiếp hỗ trợ mục tiêu của Việt Nam là thoát khỏi danh sách xám của FATF bằng cách thiết lập một môi trường tiền mã hóa minh bạch, có kiểm soát, tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu.
Luật này cũng trao quyền cho chính phủ để xác định các quy tắc cấp phép, phân loại tài sản và cơ chế giám sát, đảm bảo các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa và các tổ chức tài chính hoạt động trong một môi trường được quy định.
Thông qua các biện pháp này, Việt Nam thể hiện cam kết của mình trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn của FATF và lấy lại niềm tin quốc tế vào hệ sinh thái tài chính của mình.
Luật tiền mã hóa mới của Việt Nam trang bị cho các nhà chức trách chống gian lận tài sản kỹ thuật số
Luật này cung cấp cho các nhà chức trách Việt Nam một khuôn khổ pháp lý rõ ràng để điều tra, truy tố và ngăn chặn gian lận tài sản kỹ thuật số. Trước đây, việc thiếu các công cụ pháp lý đã cản trở các nỗ lực thực thi. Luật đưa ra các nghĩa vụ tuân thủ như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo.
Hai trường hợp gian lận gần đây nhấn mạnh tính cấp bách của những cải cách này:
- Vào tháng 2 năm 2025, các nhà chức trách đã bắt giữ bốn cá nhân đứng sau BitMiner, một kế hoạch khai thác tiền mã hóa giả mạo đã lừa đảo 200 nạn nhân với hơn 4 tỷ đồng Việt Nam (~157.300 đô la).
- Vào tháng 12 năm 2024, cảnh sát Hà Nội đã phá vỡ một vụ lừa đảo liên quan đến Million Smiles, sử dụng các quảng cáo lừa đảo để quảng bá một loại tiền mã hóa có tên QFS, dẫn đến thiệt hại khoảng 1,17 triệu đô la.
Luật được Quốc hội Việt Nam thông qua bao gồm các biện pháp AML và CFT, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa thực hiện các thủ tục tuân thủ như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo.
Các quy định của luật tạo điều kiện cho sự hợp tác lớn hơn với các cơ quan quản lý quốc tế. Việt Nam tạo điều kiện hợp tác với các cơ quan chức năng nước ngoài trong các cuộc điều tra xuyên biên giới bằng cách điều chỉnh các quy định về tiền mã hóa của mình với các tiêu chuẩn toàn cầu.
Luật này đặc biệt quan trọng để giải quyết các tội phạm tiền mã hóa xuyên quốc gia, nơi tài sản và nghi phạm thường vượt qua các khu vực pháp lý. Bằng cách giải quyết các lỗ hổng pháp lý và tăng cường phối hợp quy định, Việt Nam đã tăng cường các nỗ lực thực thi quốc gia và danh tiếng của mình trong cộng đồng tài chính toàn cầu.
Mở ra cánh cửa cho đổi mới kỹ thuật số
Luật tiền mã hóa mới của Việt Nam là một phần trong tham vọng trở thành một trung tâm công nghệ kỹ thuật số ở Đông Nam Á. Bằng cách chính thức công nhận tài sản mã hóa, chính phủ chào đón sự đổi mới và thu hút các công ty khởi nghiệp và nhà đầu tư toàn cầu.
Luật này cung cấp các ưu đãi đáng kể cho các công ty công nghệ, bao gồm:
- Giảm thuế cho các công ty blockchain, AI và thiết kế chip.
- Tiếp cận được trợ cấp vào các khu công nghệ số và công viên đổi mới.
- Trợ cấp và hỗ trợ cơ sở hạ tầng cho R&D trong công nghệ bán dẫn và đám mây.
Để hỗ trợ hệ sinh thái này, chính phủ cũng đang đầu tư vào giáo dục kỹ thuật số thông qua các chương trình đào tạo nghề, hợp tác đại học-công nghiệp và học việc công nghệ, đảm bảo lực lượng lao động có kỹ năng cho tương lai. Những nỗ lực tổng hợp này nhằm mục tiêu đưa Việt Nam trở thành một nhà lãnh đạo khu vực về đổi mới kỹ thuật số.
Hình ảnh toàn cầu của Việt Nam và đánh giá FATF trong tương lai
Luật tiền mã hóa của Việt Nam là trọng tâm trong chiến lược tuân thủ FATF của nước này. Bằng cách xác định tài sản ảo và mã hóa và thực thi các quy tắc về cấp phép, AML/KYC, an ninh mạng và giám sát giao dịch, đất nước đã điều chỉnh mình với Khuyến nghị 15 của FATF, một trong những vấn đề chính được viện dẫn trong danh sách xám.
Song song đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã thắt chặt các quy tắc AML, cập nhật đánh giá rủi ro, tiêu chuẩn hóa các quy trình báo cáo và tăng cường CDD theo Thông tư 09 sửa đổi. Nếu được thực hiện đầy đủ vào tháng 1 năm 2026, những cải cách này có thể mở đường cho việc loại bỏ Việt Nam khỏi danh sách xám.
Một môi trường pháp lý rõ ràng cũng tăng cường niềm tin của nhà đầu tư. Các hoạt động trao đổi hợp pháp và các tiêu chuẩn tuân thủ mạnh mẽ trấn an các doanh nghiệp tiền mã hóa quốc tế, các nhà đầu tư mạo hiểm và các công ty công nghệ. Hơn nữa, sự tích hợp liền mạch giữa tiền mã hóa và ngân hàng truyền thống cải thiện khả năng tiếp cận thị trường vốn và tài chính thể chế.
Cuối cùng, quy định về tiền mã hóa của Việt Nam không chỉ giải quyết các mối lo ngại của FATF mà còn nâng cao hình ảnh toàn cầu của nước này như một nền kinh tế minh bạch và thân thiện với đổi mới.
